2024年1月24日消息，据国家知识产权局公告，中国工商银行股份有限公司申请一项名为“资金流向预警方法、装置、电子设备和介质”的专利，公开号CN117436883A，申请日期为2023年8月。

专利摘要显示，提供了一种资金流向预警方法、装置、电子设备和介质，可以应用于大数据技术领域和人工智能技术领域。所述方法包括：获取第一数据集，其中，所述第一数据集包括信贷交易数据、企业运营数据和禁止领域数据；基于所述第一数据集，构建复杂关联网络；计算所述复杂关联网络的链路预测特征，构建预测特征矩阵；将所述预测特征矩阵和所述信贷交易数据输入预先训练的关系预测模型，获取潜在信贷交易关系；以及基于所述潜在信贷交易关系，输出预警信息。根据中国工商银行提供的这种方法，能够对包括信贷交易数据和企业运营数据的复杂网络进行挖掘，从而有效地识别出潜在流入禁止领域的交易，从而向银行提供预警信息。